EE.UU. podría demandar a Goldman Sachs (NYSE:GS)

Goldman Sachs Group Inc. (NYSE:GS) ndicó que fiscales federales le habían informado en diciembre que podría enfrentar un juicio civil como resultado de la investigación del gobierno sobre la venta de bonos hipotecarios previo a la crisis financiera.

La oficina del fiscal general de EE.UU. en el Distrito Este de California le escribió al banco de inversión ese mes aseverando que el gobierno había “concluido de forma preliminar” que la firma había violado leyes federales en conexión con la suscripción, titulización y venta de bonos hipotecarios, informó Goldman el lunes en un documento presentado a los reguladores.

Los fiscales de California forman parte de un grupo de trabajo encargado de investigar las medidas que tomaron los bancos al vender valores respaldados por hipotecas cuyo valor colapsó durante la crisis. Las pesquisas del Departamento de Justicia ya han dado lugar a conciliaciones por miles de millones de dólares con varios bancos grandes de Estados Unidos, entre ellos J.P. Morgan Chase y Citigroup Inc.

El caso contra Goldman forma parte de una segunda serie de investigaciones en marcha en el Departamento de Justicia. Se prevé que las multas en esos casos sean menores a los US$7.000 millones que pagó Citigroup el año pasado, pero podría ser una suma sustancial. Las negociaciones conciliatorias entre el Departamento de Justicia en Washington y Morgan Stanley están en sus etapas iniciales, y el documento presentado por Goldman el lunes indica que éste podría ser el siguiente.

La oficina de la fiscalía le dijo a Goldman que podría presentar una demanda civil en relación al caso y le pidió a la firma que respondiera a las acusaciones.

Goldman también señaló en el documento que había elevado el máximo de su rango de “razonablemente posibles” pérdidas legales a unos US$3.000 millones. La estimación, que contabiliza posibles pérdidas por encima de las reservas que ha apartado, era de cerca de US$2.500 millones en noviembre.

La proyección por “razonablemente posibles” pérdidas no incluye “ningún reclamo futuro de investigaciones” en marcha relacionadas con la pesquisa del gobierno federal sobre bonos hipotecarios.

Goldman añadió un par de detalles nuevos a la lista de investigaciones regulatorias y evaluaciones que enfrenta, incluido su “sistema de gestión de riesgo y controles” como otra área que había recibido escrutinio de los reguladores.

La firma también indicó que la investigación en curso sobre sus actividades de corretaje en torno a los derivados de tasas de interés involucraba la ISDAFix, una tasa de referencia global. Goldman señaló que era una de las firmas que enfrentaban demandas colectivas por presuntas violaciones de leyes antimonopolio y la Ley del Mercado de Materias Primas al manipular la ISDAFix.

Goldman reservó US$754 millones para procedimientos legales y regulatorios el año pasado, comparado con US$962 millones en provisiones netas que tomó en 2013. La firma registró US$161 millones en provisiones durante el cuarto trimestre.

Goldman señaló que había liquidado unos US$2.970 millones en inversiones en fondos de cobertura desde marzo de 2012 para cumplir la llamada regla de Volcker, que limita la toma de riesgos de los grandes bancos con su propio dinero. La firma vendió US$762 millones de esas inversiones en 2014.

Goldman también informó el lunes que sus corredores registraron pérdidas netas en 28 días el año pasado. En el mismo período, la firma tuvo más de US$100 millones en ingresos netos por corretaje en 28 días.

Los operadores de Goldman tuvieron nueve días con pérdidas durante el cuarto trimestre, basado en un análisis de los documentos regulatorios de la firma. En tres días, los ingresos netos por corretaje excedieron US$100 millones. WSJ

Escribe una respuesta

Un moderador leerá tu comentario y este podría tardar un poco en aparecer en el blog. No hace falta que lo vuelvas a escribir o enviar.